產品定義
貨幣互換又稱「貨幣掉期」，是指客戶與農行互換兩種不同貨幣的等值本金的利息，並在期初與期末互換本金的業務。根據客戶的需求，也可以選擇期初期末不交換本金。
功能和特色
貨幣互換可以幫助客戶控制中長期匯率風險，把以一種貨幣計價的債務/ 資產轉為以另一種貨幣計價的債務/ 資產，從而達到規避匯率風險、降低成本的目的。
舉例來說，某公司有日元負債，而該公司本身只有美元收入而沒有日元收入，日元升值將大大增加企業的債務負擔。因此客戶可以與農行敘做貨幣互換交易，鎖定匯率，對衝日元升值的風險。互換產品具有較好的流動性，客戶可以根據市場的變化及時進行平盤操作，以實現風險的動態管理。
辦理流程
1、貴公司與農行簽訂《代客外匯理財業務總協議》，並向農行提出互換交易需求。
2、農行向貴公司提供互換交易方案及報價。
3、貴公司接受方案後，向農行提交《代客外匯理財業務交易委託書》。
4、成交後，農行簽署《客戶交易確認書》，並交貴公司簽署。
