掉期存款主要是利用不同货币之间的利差进行互换套利，从而赚取较高收益的存款。客户通过外汇掉期可以获得高于一般的银行存款利率的收益，而且没有任何的汇率风险和资金损失风险。最低交易起始金额为20 万美元或等值其他货币，存款期限须在一年以内。
适用于不愿承担风险且拥有短期固定期限资金的客户。
1、客户认可我行理财方案并提交根据业务性质分别填制的《代客外汇理财业务交易委托书》。
2、客户签署《客户交易确认书》一式两份，其中客户留存一份，经办行留存一份，一级分行和总行各保留一份传真件备案。
3、在起息日，客户向经办行存入足额交易资金。
